La “Buona Consulenza”
Un consulente finanziario deve strutturare un metodo operativo su cui snodare una corretta pianificazione finanziaria per obiettivi personalizzati.
Come abbiamo accennato nell’ultimo numero scegliere un consulente finanziario significa strutturare un metodo operativo su cui snodare una corretta pianificazione finanziaria per i propri obiettivi personali e di vita.
La gestione del patrimonio finanziario sta diventando sempre più complessa. Nuovi strumenti, nuovi servizi, nuove opportunità e tutto ciò impone quindi una maggiore conoscenza e consapevolezza. Il tempo scarseggia per tutti, ma la delicatezza della materia spesso si interseca con la nostra vita e ci impone di diventare parte attiva nel processo decisionale. Il supporto di un consulente finanziario può apportare un valore aggiunto nella gestione del patrimonio. È fondamentale che il professionista a cui ci si affida segua questi punti chiave per una buona pianificazione finanziaria:
- la Diversificazione, deve affrontare tematiche come il concetto di volatilità, di rischio e di orizzonte temporale fondamentali per investire in modo intelligente e non uniformato
- la Comprensione, dev’essere in grado di spiegare e parlare in modo semplice e chiaro, ma soprattutto deve saper ascoltare!
- la Pianificazione, deve chiedere quali sono gli obiettivi dell’assistito, ma anche capire chi è e cosa sa dei mercati e delle finanza in generale.
L’obiettivo primario deve essere la soddisfazione del cliente e l’intento dichiarato di raggiungerla attraverso la massima qualità e personalizzazione del servizio.
